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近日，浦發(fā)銀行連云港分行營(yíng)業(yè)部在辦理客戶借記卡業(yè)務(wù)過程中，成功堵截一起異常開戶風(fēng)險(xiǎn)事件。該行按照監(jiān)管部門及總分行的相關(guān)要求，認(rèn)真核實(shí)客戶基本信息，從源頭上杜絕異常開戶，從而堵住了這次風(fēng)險(xiǎn)漏洞。
2022年5月末，葛女士在另一名女士的陪同下，到浦發(fā)銀行連云港分行營(yíng)業(yè)部辦理借記卡業(yè)務(wù)。該行工作人員詢問開卡用途時(shí)，開戶人回答前后不一致，且明確要求開立一類卡并開通網(wǎng)銀、手機(jī)銀行等電子渠道大額轉(zhuǎn)賬功能。在此期間，葛女士的陪同者一直接打電話與另一名男性溝通。該行工作人員提出為保證資金安全，會(huì)對(duì)其賬戶進(jìn)行非柜面日轉(zhuǎn)賬設(shè)置限額，客戶拒絕，仍要求為其開立一類卡。
該行工作人員認(rèn)為客戶行為情況存在明顯異常，立即上報(bào)運(yùn)營(yíng)主管。待主管出來與客戶溝通時(shí)，客戶態(tài)度強(qiáng)硬，一直強(qiáng)調(diào)銀行拒絕為其辦理一類卡。運(yùn)營(yíng)主管對(duì)客戶持續(xù)接聽電話的行為提出疑問，并表示會(huì)根據(jù)客戶資金使用用途，對(duì)客戶的賬戶進(jìn)行非柜面日轉(zhuǎn)賬設(shè)置限額?？蛻袈牶笥纸又c電話中另一邊的男子進(jìn)行溝通，隨后轉(zhuǎn)身離去。
由于客戶存在明顯異常行為，該行營(yíng)業(yè)部雙人審核并登記《廳堂拒絕辦卡登記簿》，并第一時(shí)間告知其他網(wǎng)點(diǎn)客戶的身份特征，提示謹(jǐn)慎審核辦卡。該兩名客戶隨后便至浦發(fā)銀行其他網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)，廳堂工作人員在謹(jǐn)慎審核下，再次提出可以辦卡，但同樣會(huì)對(duì)其進(jìn)行非柜面日轉(zhuǎn)賬設(shè)置限額，兩名客戶見無法達(dá)成目的后自行離開。
眾所周知，洗錢活動(dòng)嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展, 擾亂了正常的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，不利于營(yíng)造良好的投資環(huán)境吸引外資，而且會(huì)極大地助長(zhǎng)和滋生腐敗，從而影響社會(huì)穩(wěn)定。反洗錢是法律賦予銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)，而切實(shí)履行反洗錢義務(wù)既是穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、保持自身競(jìng)爭(zhēng)力的實(shí)際需要，也是促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的保證，更是維護(hù)金融秩序穩(wěn)定的客觀要求。
對(duì)此，浦發(fā)銀行連云港分行表示，將不斷增強(qiáng)和充實(shí)一線反洗錢操作人員的業(yè)務(wù)水平和可疑交易的甄別能力，有效地打擊洗錢犯罪，共同營(yíng)造健康和諧的社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境。該行表示，將嚴(yán)格按照監(jiān)管部門及總分行的相關(guān)要求，在為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效金融服務(wù)的同時(shí)，堅(jiān)持將客戶身份識(shí)別、建立可疑客戶臺(tái)賬、堵截涉案賬戶等工作抓實(shí)抓細(xì)，加強(qiáng)日常工作管理與常規(guī)警示教育，提高廳堂人員的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，認(rèn)真核實(shí)客戶基本信息，從源頭上杜絕異常開戶，堵住風(fēng)險(xiǎn)漏洞。
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